SCHY ETF 정리 - SCHD와 함께 모아가면 좋은 ETF

SCHY

 

 

우량한 기업 중 배당수익률이 높을 뿐만 아니라 최근 5년간 배당금을 높여온 미국을 제외한 기업들만 골라 담은 ETF입니다. SCHD의 우량한 선별기준 + 변동성을 줄이는 전략을 바탕으로 선진국 및 이머징 국가의 주식들을 선별했습니다. 바로 SCHY ETF를 알아보겠습니다.

 

 

 

1. 기본정보

(2023.02.01, 1 $ = 1231 ￦ 기준)

주가 : 23.86달러(2.9만 원)

명칭 : Schwab International Dividend Equity ETF

티커 : SCHY

펀드 개시일 : 2021.04.28.

순자산 : 6.3억 달러(7,755억 원)

직전 한 달 일 평균 거래량 : 44만

배당주기 : 반기배당(6, 12월)

배당률 : 3.44%

수수료 : 0.14%

벤치마크 인덱스 : Dow Jones International Dividend 100 Index

운용사 : Charles Schwab

 

 

2. 과거 성과

(2021.04.30 ~ 2022.12.31)

2021 수익률 3.34%, 배당 포함 시 5.13%, MDD 7.64%

2022 수익률 -12.99%, 배당 포함 시 -9.8%, MDD 24.82%

 

 

SPY와 비교

(2021.04.30 ~ 2022.12.31)

2021 수익률 13.81%, 배당 포함 시 14.88%, MDD 15.09%

2022 수익률 -19.94%, 배당 포함 시 -18.62%, MDD 25.36%

 

 

 

3. 투자 종목

총 142 종목

 

Top 10(기업명 / 티커 / 비중)

Rio Tinto / RIO / 4.38%

BHP / BHP / 4.24%

Wesfarmers / WES / 4.16%

Enel / ENEL / 4.07%

Deutsche / DPW / 4.07%

BAE Systems plc / BA / 4.01%

Unilever PLC / ULVR / 3.8%

Roche Hoding AG / ROG / 3.69%

GlaxoSmithKline / GSK / 3.67%

Toronto-Dominion Bank/ TD / 3.51%

 

Top 10 비중 39.6%

 

 

섹터별 분포

SCHY 섹터별 분포

 

 

국가 분포

영국 21.37%

호주 12.65%

스위스 9.82%

독일 9.51%

일본 9.09%

캐나다 7.26%

이탈리아 4.58%

대만 3.95%

핀란드 3.7%

홍콩 3.27%

 

 

시가총액 분포

700억 달러 ↑ : 29.87%

150억 달러 ~ 700억 달러 : 55.48%

30억 달러 ~ 150억 달러 : 13.6%

10억 달러 ~ 30억 달러 : 0.87%

10억 달러 ↓ : 0.18%

 

 

4. 종목 선정 기준

Dow Jones International Dividend 100 Index 포함된 종목에 투자(선진국 및 이머징 국가에 투자, 리츠 제외)

 

Index 선정 기준

1단계

- 최소 10년 이상 배당금 지급

- 유동주식 기준 시가총액 기준 5억 달러 이상(이미 편입되어 있는 주식의 경우 4억 달러)

- 최소 6개월 이상 MDVT(median daily traded value)가 2백만 달러 이상

- 투자비중이 0.2% 이상인 국가의 주식(이미 편입되어 있는 주식의 경우 0.1% 이상)

 

2단계

각 조건별로 랭킹을 산정

- 부채 대비 현금흐름

- 자기 자본 이익률(ROE)

- 배당률(IAD)

- 5년간 배당증가율

 

3단계

3단계 4개 조건에 동일 가중치 25% 반영하여 최종 랭킹을 산정

(ex. 부채 대비 현금흐름 3위, 자기 자본 이익률 9위, 배당률 1위, 5년간 배당증가율 3위

최종 랭킹 = 3 x 0.25 + 9 x 0.25 + 1 x 0.25 + 3 x 0.25 = 4위)

 

4단계

가장 랭킹이 높은 것부터 400위까지 리스트 작성 후 변동성 기준 통과한 상위 100개 주식 선정

- 인덱스에 포함되는 주식은 400개 주식의 중위 변동성 이하일 것(변동성 = 달러기준으로 3년 가격)

- 시가총액 기준으로 인덱스에 포함될 가중치 산정

- 단일 종목 비중 4% 초과 X

- 단일 섹터 비중 15% 초과 X

- 이머징 국가 비중 15% 초과 X

- 인덱스 구성은 매년 검토 분기별 리밸런싱

 

요약 : 우량한 기업 중 배당수익률이 높을 뿐만 아니라 최근 5년간 배당금을 높여온 미국 이외의 기업들만 선별

 

 

 

5. 배당

(연도 / 주가 / 배당금 / 배당률) 각 연도 마지막 거래일 종가기준

2021 / $25.66 / $0.4444 / 1.73%

2022 / $22.42 / $0.823 / 3.67%

 

 

6. 장단점

장점

▷ SCHD의 우량한 선별기준

- 미국에서 좋은 성과를 거둔 SCHD의 선별기준을 적용. 특히, 이머징 국가들의 주식이 변동성이 크므로 변동성을 낮추는 전략까지 적용

 

▷ 낮은 수수료

- 0.14%(패시브 펀드 평균 수수료 0.18%이며, 미국 이외의 선진국 및 이머징 국가 주식을 커버하는 것을 감안하면 낮은 편)

 

 

단점

▷ 짧은 운용기간

- 개시일이 2021년 04월 28일로 2년도 되지 않음

 

▷ 선진국 및 이머징 국가

- 주주 친화적 시장인 미국에서는 SCHD 전략이 좋은 결과를 기록했어도 이외의 국가에서 좋은 수익률을 올릴지 의문

 

 

 

7. 개인 생각

SCHD가 미국에 치중되어 있는 단점이 있습니다. SCHD만 들고 있는 투자자라면 SCHY를 포트폴리오에 추가해 한 국가에 치우쳐져 있는 리스크를 어느 정도 줄일 수 있지 않을까 생각합니다.

 

투자설명서가 필요하신 분은 아래 링크를 참고해 주세요.

https://www.schwabassetmanagement.com/products/schy

 

 

 

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